Các quỹ prop truyền thống giao dịch tiền của chính họ với trader nội bộ. Phần lớn các quỹ prop hướng đến trader cá nhân ngày nay bán các thử thách đánh giá: bạn trả phí, giao dịch một tài khoản demo theo quy tắc nghiêm ngặt và, nếu vượt qua, nhận một tài khoản cấp vốn (thường vẫn là mô phỏng) và được giữ một phần lợi nhuận, phổ biến là 70–90%. Quy tắc thường gồm mục tiêu lợi nhuận, giới hạn lỗ hằng ngày và drawdown tối đa.
Ví dụ
Một trader mua thử thách 50.000 $ với giá 300 $. Quy tắc: mục tiêu lợi nhuận 8% (4.000 $), giới hạn lỗ hằng ngày 5% (2.500 $) và drawdown tối đa 10% (5.000 $). Họ vượt qua, và sau đó kiếm được 3.000 $ trên tài khoản cấp vốn. Với tỷ lệ chia lợi nhuận 80%, họ nhận được 2.400 $.
Vì sao quan trọng
Quỹ prop cho phép những trader có ít vốn giao dịch tài khoản lớn hơn, với khoản lỗ của bản thân giới hạn ở mức phí thử thách. Đổi lại, bạn phải tuân theo các quy tắc rủi ro nghiêm ngặt hơn mức mà hầu hết trader tự đặt cho mình.
Sai lầm thường gặp
Chọn quỹ chỉ dựa trên quy mô tài khoản và giá. Hãy đọc kỹ cách tính drawdown (cố định hay trailing, theo số dư hay equity), thế nào được tính là lỗ hằng ngày, các hạn chế về giao dịch lúc có tin và điều kiện rút lợi nhuận. Những chi tiết này quyết định chiến lược của bạn có phù hợp hay không.
Áp dụng vào thực tế
Câu hỏi thường gặp
- Quỹ prop có uy tín không?
- Một số quỹ đã hoạt động nhiều năm và chi trả đều đặn; số khác đã đóng cửa hoặc đột ngột thay đổi quy tắc. Hãy kiểm tra lịch sử chi trả, quy tắc và đánh giá về quỹ, và chỉ trả những khoản phí bạn chấp nhận mất được.
- Quỹ prop có giao tiền thật cho bạn không?
- Nhiều tài khoản cấp vốn là mô phỏng, với khoản chi trả dựa trên lợi nhuận mô phỏng của bạn. Một số quỹ chuyển trader ổn định sang vốn thật. Hãy đọc điều khoản của từng quỹ.
- Tôi có thể giao dịch crypto với quỹ prop không?
- Có. Một số quỹ có các cặp crypto trên nền tảng của họ và một số chuyên về futures crypto, với cùng loại giới hạn lỗ.